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各位讀者有聽到國泰推出了一檔主打投資全世界大公司的特別 ETF 嗎? 那正是 00916 ETF 也就是國泰全球品牌 50 。
本篇介紹將會講述 00916 的配息、管理費用、規模等基礎資訊,並且會說說 00916 可以買嗎、怎麼買等問題,想要認識國泰全球品牌 50 的讀者就來看看本篇文章的介紹吧。
股票代號 | 00916 |
ETF 名稱 | 國泰全球品牌 50 ETF 基金 |
發行公司 | 國泰投信 |
發行時間 | 2022 年 |
經理費用 | 0.60% |
保管費用 | 視規模而調整 |
配息次數 | 年配息 |
00916 國泰全球品牌 50 介紹
股票代號 00916,股票全稱為「國泰全球品牌 50 ETF 基金」,是由國泰投信在 2022 年所推出的 ETF。
而 00916 的投資策略也與國內 ETF 與眾不同,00916 所採取的投資策略為:「一次佈局全球 50 檔龍頭品牌公司股票。」
或許有讀者會感覺這個策略很眼熟,因為會跟台股的熱門 ETF 0050 有些類似的感覺,其實讀者可以想成 00916 是「0050 的全球版」。
因為兩者的投資邏輯為:
- 0050 → 投資台股上市公司前 50 大公司
- 00916 → 投資全世界前 50 大公司 ( 排除部分區域 )
這樣的選股方式當然會讓人有些熟悉,主打的就是「國內唯一全球市值型 ETF」,藉此來吸引投資者在台股就可以一檔投資全世界範圍的股票囉。
延伸閱讀:
00916 選股策略
00916 選股邏輯如下:
- 於 ICE 國家分類定義下(公司總部所在地包括台灣、韓國,不含中國、香港、俄羅斯)之交易所上市之普通股
- 過去三個月的日均成交值( ADTV )至少為 500 萬美元以上
- 屬於 RBICS Focus 第 2 級行業定義中,其為消費導向或與消費者端交易類別
- 排除過去 12 個月收入為零或負值
- 排除屬於 RBICS Focus 第 6 級行業定義中,其為菸草製造相關行業
- 基於上述合格樣本,分項依總市值、RBICS Focus 第 2 級行業市值、無形經濟價值( IEV )排名,並計算綜合分數
- 依總市值及綜合分數排名,分層挑選得分前 50 檔企業成為成分股
雖說國泰全球品牌 50 的投資策略為投資全球龍頭公司,然而我們也需要注意到選股策略是有一些限制的。
比如說不投資中國、香港、俄羅斯等地的交易所股票,並且也會排除特定產業,這是各位讀者需要看仔細的地方。
其他還有一些基本要求,比如說日成交量要求、行業要求、收入要求等,只有完成一系列的審核後,才能成為 00916 的成分股。
00916 管理費用
這邊我們就來說說 00916 的管理費用,畢竟管理費用是內扣費用,如果收取太高的費用,這可是會直接導致我們的投資獲利降低呢。
我們可以從國泰投信官網中看到國泰全球品牌 50 的簡式公開說明書,以此來看到國泰全球品牌 50 所收取的管理費用。
00916 的管理費用如下:
- 經理費:0.60%
- 保管費:
- 未達 50 億規模:0.18% 保管費
- 50 ~ 100 億規模:0.16% 保管費
- 100 億規模以上:0.14% 保管費
- 指數授權費、掛牌費、交易成本等其他費用
我們可以在 00916 的持股權重頁面中看到目前 00916 的規模為 13 億,所以目前是收取 0.18% 的保管費,再加上較高的經理費用,可以說 00916 管理費用是很難低下來了。
目前最基本的費用就需要 0.78%,更何況還有指數授權費、交易費用等其他成本問題,這是投資人需要特別注意的地方。
這邊我們可以跟常見的 ETF 來做管理費的比較,讓各位讀者能有更清楚的認識:
也就是說 00916 的最低費用就比其他 ETF 的「總管理費用」還要高,這可是非常難受的事情。
假設投資 500 萬在國泰全球品牌 50 上,最低一年也需要支付「 39,000 元」,除非後續有規模變動或管理費降低。
而且加上其他成本,39,000 元這個管理費數字只會更高不會更低,不管投資是賺錢還是賠錢,管理費可是風雨無阻地照收的。
00916 成分股
介紹完國泰全球品牌 50 的管理費用後,這邊來說說 00916 的前十大持股。
個股名稱 | 投資比例(%) |
---|---|
Apple Inc. | 14.05% |
Microsoft Corp | 13.43% |
AMAZON.COM INC | 6.93% |
ALPHABET CL A CMN | 4.44% |
TESLA, INC. | 3.40% |
Meta平台公司 | 2.95% |
JP Morgan Chase & Co | 2.78% |
Visa Inc A | 2.58% |
Home Depot Inc | 2.40% |
Procter & Gamble | 2.34% |
雖然是說投資全世界,但其實前十檔股票都是投資美國股票,主要原因也是因為美國公司實在是「太強」,而世界龍頭公司多是美國企業。
這也導致是了雖然是想投資全世界的好公司,但最終大部分的資金現在還是投資在美國的情況,這是讀者需要事先了解的。
目前 00916 的區域佔比中,北美股票佔「87.14%」,其他區域包含紐澳、歐洲等資產總和只占 13%,對於想要分散投資全世界的投資者來說,這是比較不好的地方。
因為成分股會隨著時間而產生調整與變化,如果想查看國泰全球品牌 50 的最新成分股,可以前往國泰投信的持股權重頁面做查詢哦。
00916 配息
看完成分股後,這邊投資獵手我就來說說 00916 的配息資訊。
00916 為年配息,也就是說「一年只會配息一次」,並且採用收益平準金制度,目前來說國泰全球品牌 50 還沒有配息過,也期待之後的配息表現囉。
也因為如此,目前我們也無法得知 00916 的殖利率表現和具體的配息資訊,如果想查看 00916 最新的配息資訊可以前往國泰投信做查詢哦。
00916 怎麼買?
有些讀者或許會好奇股票、ETF 怎麼買?其實不管是想買股票,如台積電、鴻海等個股。
亦或是想投資 ETF,如 0050、00679B 等各類型的 ETF,甚至是使用複委託來投資海外股票,如 VT、VOO 等,我們都需要去「證券商」來開戶。
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00916 可以買嗎?
看完以上的介紹後,讀者是否正在好奇「00916 可以買嗎?」、「國泰全球品牌 50 好嗎?」等問題呢?
其實能不能買這個問題,讀者需要依照自己的風險屬性與是否看好 00916 的未來發展而定,這就需要讀者問問自己是否看好 00916 囉。
換句話說 00916 到底能不能買、好不好應該要問讀者自己,讀者需要考慮自己是否看好該檔 ETF 的未來而定。
也沒人能知道 00916 的未來表現如何,只能等待時間來給出答案,00916 可不可以存股這個問題,還是要回歸到讀者自己的判斷上。
畢竟每個人的風險承受能力不同,並且每個人對 ETF 的未來判斷與看法也不大相同,所以讀者投資之前還是需要自行審慎評估並自負投資風險哦。
投資前善用理財管道
雖然投資很重要,可以加速我們的財富增長,然而投資理財缺一不可,我們也要準備一些緊急預備金備用,以免發生緊急意外的時候,我們只能賣股變現。
如果是平常的時候賣股變現也就算了,如果正好在股災時遇到意外,那就只能被迫把股票砍在低點,以解燃眉之急。
所以在投資之前我們都會準備日常開銷 6 ~ 12 個月的緊急預備金,一旦發生意外就可以快速取出錢來應對。
那麼這筆錢要存在哪裡比較好呢?這邊投資獵手我會建議存在「高利活存銀行」裡,這些銀行為了招攬客戶願意提供更高的限時限額活存利率,甚至比其他銀行的定存利率還好。
高利活期存款有四大特性:
- 1.需要時隨時提領,沒有限制
- 2.較高的活期優惠利率,甚至比部分定存還高
- 3.銀行都有金管會與存款保險的保障,300 萬以內安全無憂
- 4.不像投資股票,高利活期存款沒有虧本的風險問題
在這些高利活存銀行存放緊急預備金既可以確保需要用時隨時提領,也可以賺到不錯的利息費用。
這邊投資獵手有推薦以下幾間的高利活存銀行供各位讀者做使用,讀者對此有興趣的話,可以點擊下方文章觀看介紹。
並且使用投資獵手的專屬連結還有專屬的開戶優惠哦,正想要幫自己緊急預備金找個適合存放地方的讀者可別錯過了。
銀行名稱 | 限時高利活存利率 | 專屬開戶優惠 | 開戶連結 (連結申辦享優惠) |
---|---|---|---|
台新銀行 Richart | 新戶10萬內3.2% →存滿每月利息266元 (優惠存到年底) (優惠介紹) 活動至2024/07/01 | 開戶享100元 現金好禮 | 開戶連結 新戶最推薦 |
將來銀行 | 新戶5萬享1% 5~20萬享3.5% →存滿每月利息超過400元 (最多可存 90 天) (優惠介紹) 活動至2024/09/30 | 新戶20萬內享 最高3.5% | 開戶連結 開戶賺利息 |
樂天銀行 | 活存無限額1.35% (有條件限制) (優惠介紹) 活動至2024/03/31 | 開戶享200元 現金好禮 | 開戶連結 開戶拿現金 |
遠東銀行 Bankee | 連結開戶享5萬2.6% →存滿每月利息109元 (可存6個月) 額度外活存1.31% 活動至2024/06/30 | 使用推薦連結開戶 享6個月五萬內2.6% | 開戶連結 開戶享優惠 |
國泰銀行 | 新戶5萬內3.5% →存滿每月利息140元 舊戶5萬內3% (25歲以下青年專享) (優惠介紹) 活動至2024/06/30 | – | 開戶連結 年輕人獨享 |
00916 介紹結語
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